インデックスファンドとは

インデックスファンドとは

インデックスファンドもよく耳にする言葉ですね！それでは解説していきます

インデックスファンドとは、日経平均株価などの株価指数（市場平均）に値動きが連動することを目指した投資信託のことなんです。
例えばアメリカの株価指数『S＆P500』、日本の『日経２２５』などに連動しているということです
投資信託によって採用している指数が違うんですね！

日経平均株価とは？解説ページはこちらから

例えば日経平均株価でいうと２２５社の平均なので連動するインデックスファンドは２２５社の株で構成されています
日経平均株価に連動するインデックスファンドは日経株価平均が上がれば一緒に上がります
日経平均株価が下がれば一緒に下がるという性質があるのです

それではどんな指数があるのかみてみましょう

指数の種類

先程の例えでは日経平均を主に例えにしてきましたが指数はあらゆるジャンルがあります

有名だと思われる指数の例

他にもあるのですが全部覚える必要はなくて種類が色々あるよという事だけ覚えていただければいいかと思います

上記のインデックスファンドはニュースなどでもよく耳にしますね！

そしてインデックスファンドは手数料が安めなんです。内容を見ていきましょう

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インデックスファンドはコストが安い

インデックスファンドのことは理解できてきましたね＾＾
では『普通の投資信託』との違いから解説していきます。
インデックスファンド以外の『普通の投資信託』のことを『アクティブファンド』と呼びます

通常の投資信託についての解説ページ

投資信託のコストには、購入手数料と、解約時の信託財産留保額、そして信託報酬があります。この信託報酬とはプロに資産運用や管理をしてもらう手数料のようなもの。購入手数料や信託財産留保額はそれぞれ一度だけかかるのに対して、信託報酬は運用中、毎日信託財産から引かれます。つまり信託報酬によっては、運用成績を押し下げる要因にもなるのです。
ドルコスト平均法の解説でも手数料について解説していますので貼っておきますね！ドルコスト平均法とは？

投資信託には主に、インデックスファンドとアクティブファンドがありますが、アクティブファンドはファンドマネージャーが（金融資産を運用する専門家）数ある会社の分析をしたり投資信託に組み入れる銘柄を選んだりとなかなか大変なお仕事をされているんです

一方のインデックスファンドは構成する銘柄は指数に含まれている銘柄と決まっているので
ファンドマネージャーは指数を構成している株などを買うだけでよいということになります。

その他にインデックスファンドと比べてみると、アクティブファンドは信託報酬が高めに設定されています。その理由は、インデックスファンドが市場平均に連動するのに対して、アクティブファンドは市場平均よりも高いリターンを上げることを目的としているから。運用成績を上げるために、銘柄の調査や配分などの手間がかかるため、コストが高くなってしまうということもあるようです

手数料の復習

インデックスファンドのメリットとデメリット

インデックスファンドのメリットとして挙げられるのは

１：『信託報酬』を抑えられること
２：『小額投資』ができること
３：指数から投資するので初心者でもわかりやすい
４：敷居が低く初心者でも安心

デメリットとして挙げられるのは

１：リアルタイムな時価で売買できない
２：株主優待を受けられない

インデックスファンドまとめ

インデックスファンドは『ローリスクローリターン』ですが小額で始められます
『つみたてNISA』を駆使すれば貯金感覚で始めることができますし
何より運用益が最大20年間も非課税になるのです！！やらない手はないというところですね

インデックスファンドに投資することで経済に関心が高まってくるのです
いいですね！

つみたてNISAについてもまた解説していくのでお待ちくださいね＾＾